Российский государственный торогово-экономический университет




Скачать 186.96 Kb.
НазваниеРоссийский государственный торогово-экономический университет
Дата конвертации14.02.2016
Размер186.96 Kb.
ТипДокументы
источникhttp://www.tfrgteu.ru/wp-content/uploads/2014/10/sd08fk.doc

Министерство образования и науки Российской Федерации

федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТОРОГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

Тульский филиал







Кафедра

Финансов и банковского дела







АННОТАЦИЯ К УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОМУ КОМПЛЕКСУ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ





РЫНОК ЦЕННЫХ БУМАГ






Специальность: «Финансы и кредит»

«Мировая экономика»

«Бухгалтерский учет, анализ и аудит»,


Квалификация (степень) выпускника: Специалист










Москва, 2009 г.

  1. Цель изучения дисциплины.

Предмет курса "Рынок ценных бумаг" представляет самостоятель­ный раздел экономической науки, связанный с другими экономическими дисциплинами, в которых изучаются общая экономическая теория, финансы, международные валютно-кредитные отношения.

При изучении данной учебной дисциплины должны достигаться следующие основные цели:

- формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний о структуре, функциях и возможностях фондового рынка, принципах функционирования финансовых механизмов;

- формирование базовых знаний, необходимых для проведения операций с ценными бумагами, и практических навыков по применению основных инструментов в хозяйственной деятельности;

- ознакомление с мировой практикой функционирования фондовых рынков и возможностями использования зарубежного опыта в области проведения операций на рынке ценных бумаг;

- ознакомление с особенностями законодательства, регулирующего выпуск и обращение ценных бумаг в РФ.

Основными задачами курса "Рынок ценных бумаг" являются:

- изучение фундаментальных вопросов теории ценных бумаг, экономической природы, функций и роли ценных бумаг;

- изучение особенностей выпуска и регистрации ценных бумаг в Российской Федерации;

- ознакомление с различными формами и методами выпуска и размещения государственных и корпоративных ценных бумаг, существующих в зарубежной практике;

- формирование представлений о профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и его государственном регулировании;

- обучение методике оценки инвестиционных качеств ценных бумаг и эффективности проводимых с ними операций;

- изучение закономерностей и тенденций развития рынка ценных бумаг, его финансовых институтов и инструментов.

Методической основой дисциплины является общая экономическая теория, прежде всего, такие ее макроэкономические разделы как теории денег, финансов и кредита.



  1. Место дисциплины в структуре ООП.


Данная дисциплина включена в базовую часть профессионального цикла по направлению «Экономика». Изучение дисциплины требует наличия у студентов знаний в области макроэкономики, микроэкономики, национальной экономики, экономики предприятия, организации бухгалтерского учета. В свою очередь, дисциплина «Рынок ценных бумаг» является базовой для изучения в последующем других экономических дисциплин, включаемых в вариативную часть профессионального цикла.


  1. Требования к результатам освоения содержания дисциплины


Изучение курса требует знания основ экономики и финансов. Эти знания служат базой изучения специфических особенностей рынка ценных бумаг. Курс призван углубить основные познания в области финансов, денег, кредита, банковского дела.

В результате изучения дисциплины будущий специалист должен знать:

- основы законодательства, регулирующие функционирование рынка ценных бумаг;

- существующие виды ценных бумаг в РФ;

- процесс курсообразования ценных бумаг;

- основных участников сделок на рынке ценных бумаг;

- основы инвестиционного анализа на рынке ценных бумаг и формирования инвестиционного портфеля;

- тенденции развития зарубежных рынков ценных бумаг.

По результатам изучения дисциплины «Рынок ценных бумаг» будущий специалист должен уметь:

- анализировать статистический материал, отражающий современное состояние рынка ценных бумаг;

- пользоваться терминологией рынка ценных бумаг;

- принимать решения инвестиционного характера, формировать инвестиционный портфель;

- составлять договор купли-продажи, поручения, комиссии, доверительного управления, агентские договора;

- уметь оценивать рынок и доходность ценных бумаг, определить стоимость, действующих на рынке финансовых инструментов.

Изучение дисциплины «Рынок ценных бумаг» позволит приобрести навыки:

- нахождения процентной ставки;

- расчёта номинальной и эффективной процентных ставок;

- дисконтирования;

- реинвестирования купонных доходов;

- вычисления процентов и номинала в конце срока для облигаций: с фиксированным купоном, с переменным купоном.

  1. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ



УМК по дисциплине "Рынок ценных бумаг" разработан в соответствии с Государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования для специальностей: «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит», «Мировая экономика», «Налоги и налогообложение».

В рамках учебной дисциплины изучается один из важнейших вопро­сов экономической теории и практики: содержание, особенности функционирования и значение рынка ценных бумаг в экономике. Рынок ценных бумаг рассматривается как совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками.

Рынок ценных бумаг является составной частью финансовой систе­мы государства. Рынок ценных бумаг - одна из главных сфер, в которой формируются финансовые источники, необходимые для экономического роста. Рынок ценных бумаг имеет как общерыночные, так и специфичес­кие функции, связанные с перераспределением капитала и страхованием ценовых и финансовых рисков. Перераспределение капитала осуществля­ется через систему цен на него, выраженную в процентных ставках. День­ги имеют временную стоимость. Соотношение между доходами на ценные бумаги и сроками их погашения называется временной структурой про­центных ставок.

Через ценные бумаги осуществляется инвестиционный процесс, при котором инвестиции направляются в самые эффективные сферы. Ценные бумаги - это зафиксированные в документарной форме права на определенные виды материальных, финансовых ресурсов и услуги. Реализация ценных бумаг в той или иной форме означает передачу этих ресурсов или прав на их приобретение от продавца ценных бумаг к покупателям. Ценные бумаги делятся на два класса: основные и производные. Под ви­дом ценных бумаг понимают такую их совокупность, для которой все признаки, присущие ценным бумагам, являются общими.

Основными тенденциями развития современного рынка ценных бу­маг считаются: концентрация и централизация капиталов; интернациона­лизация и глобализация рынка; повышение уровня организованности; компьютеризация; нововведения; секьюритизация; взаимопроникновение с другими рынками капитала. Развитие российского рынка ценных бумаг имеет особенности, связанные с недолгим сроком существования и боль­шой зависимостью от притока иностранного капитала.

Особенностью современной рыночной экономики являются постоянные изменения: создаются новые финансовые институты и инструмен­ты, возрастают взаимозависимость и динамизм различных финансовых рынков, совершенствуются методики обработки данных, что одновремен­но приводит к возрастанию цены последствий принятых финансистами решений

В ходе изучения дисциплины целесообразно ознакомиться с информацией, имеющейся в сети ИНТЕРНЕТ на сайтах Российской тор­говой системы (www.rts.ru) и Московской Межбанковской Валютной Бир­жи (www.micex.com).

На изучение дисциплины "Рынок ценных бумаг" по специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учёт, анализ и аудит», «Мировая экономика» в соответствии с учебным планом отводится 48 академических часов. Распределение учебного времени по видам заня­тий для очной, очно - заочной и заочной форм обучения приведено в таб­лице.

Большое значение для усвоения курса имеет самостоятельная работа студентов по следующим направлениям: проработка лекционного матери­ала, основной и дополнительной литературы; написание рефератов и под­готовка докладов; знакомство с информационными материалами участников рын­ка ценных бумаг в сети Интернет.

Изучение дисциплины при заочной и очно-заочной формах обуче­ния связано с сокращением аудиторных часов и возрастанием роли самостоятельной работы студентов. Для повышения качества подготовки в этом случае полезно написание студентами контрольных работ. Методические указания по их написанию приведены в разделе 8.

В ходе учебного процесса целесообразно проводить промежуточное тестирование по ключевым для усвоения материала темам. Тестирование должно обеспечивать выявление уровня подготовки студентов по соответствующим темам учебного плана.

По итогам изучения дисциплины сдается экзамен, зачет.

Раздел 1. Экономическая сущность, понятие рынка ценных бумаг, классификация ценных бумаг и финансовые вычисления по ним

Тема 1. Рынок ценных бумаг. Его организация и функции.

Определение и функциональные задачи рынка ценных бумаг. Рынок ценных бумаг как альтернативный источник финансирования экономики. Роль рынка ценных бумаг в переливе сбережений в инвестиции.

Схема организации рынка ценных бумаг, логика курса. Структура рынка. Участники: эмитенты, инвесторы, профессиональные посредники. Анализ состояния рынка ценных бумаг в России: количественные и качественные характеристики. Основные проблемы и тенденции развития.

Понятие ценной бумаги. Цели выпуска. Цикл жизни ценных бумаг. Виды ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Фондовые, коммерческие ценные бумаги.

Производные ценные бумаги и их характеристика. Конвертируемые акции и облигации, варранты, опционы, финансовые фьючерсы.

Международные ценные бумаги (еврооблигации, евроакции).

Тема 2. Корпоративные ценных бумаг.

Обыкновенные акции, привилегированные акции. Их виды. Дивиденд. Реквизиты акций. Законодательное регулирование выпуска, размещения, обращения акций на российском рынке.

Облигации, их виды и доходы по ним. Реквизиты облигаций. Рейтинг облигаций. Законодательное регулирование выпуска, размещения, обращения и погашения облигаций на российском рынке.

Сравнительные характеристики достоинств и недостатков ценных бумаг различных типов.

Вексель. Особенности функционирования векселя как ценной бумаги. Виды векселей и основные понятия, связанные с ними.

Международный рынок ценных бумаг.

Тема 3. Государственные ценные бумаги.

Порядок эмиссии государственных и муниципальных ценных бумаг в России: выпуск, порядок возникновения обязательств, генеральные условия эмиссии и обращения, погашение.

Федеральные государственные ценные бумаги. Виды федеральных государственные ценные бумаги (облигации внутреннего государственного валютного займа; государственные долговые обязательства; государственные краткосрочные бескупонные облигации; облигации федерального займа с переменным купонным доходом, с постоянным купонным доходом, с фиксированным купонным доходом, с фондом амортизации; облигации государственного сберегательного займа РФ; облигации государственного нерыночного займа и т.п.).

Облигации открытых акционерных обществ (ОАО), гарантированные Правительством РФ. В соответствии с федеральным законом «О федеральном бюджете на соответствующий год» Правительство РФ вправе принимать решение о предоставлении государственных гарантий РФ по заимствованиям юридических лиц без последующего предъявления эквивалентных требований к лицу, по обязательствам которого была предоставлена государственная гарантия РФ, и без проверки финансового состояния получателя государственных гарантий РФ. Государство, таким образом, гарантирует выплату не только номинальной стоимости купонных облигаций, но и процентного дохода по ним.

Государственные ценные бумаги субъектов РФ. Эмитенты - органы исполнительной власти субъектов РФ.

Муниципальные ценные бумаги. Эмитенты - исполнительные органы местного самоуправления.

Ценные бумаги Центрального банка Российской Федерации. Порядок эмиссии облигаций Центрального банка России.

Международная практика выпуска государственных ценных бумаг.

Тема 4. Основы финансовых вычислений по ценным бумагам.

Процентная ставка и ее динамика.

Определение стоимости и доходности ценных бумаг.

Воздействие инфляции на стоимость и доходность ценных бумаг.

Определение стоимости и доходности производных ценных бумаг.

Основные понятия и формулы. Методы альтернативной доходности. Основные типы задач, встречающихся при осуществлении операций на фондовом рынке. Методика решения.

Финансовые вычисления, применяемые для анализа состояния рынка и инвестиционной привлекательности объектов в профессиональной деятельности участников рынка:

1. Процентная ставка. Будущая стоимость денег.

2. Номинальная и эффективная процентные ставки.

3. Дисконтирование.

4. Периодическое помещение на счет одинаковой суммы. Реинвестирование купонных доходов.

5. Стоимость аннуитета.

6. Долговые ценные бумаги – облигации:

- бескупонные (дисконтные) облигации,

- облигации с выплатой процентов и номинала в конце срока,

- облигации с фиксированным купоном,

- облигации с переменным купоном.

7. Изменчивость курса и риск.

8. Доходность портфеля облигаций.

Раздел 2. Организация рынка ценных бумаг

Тема 5. Первичный и вторичный рынок ценных бумаг.

Первичный рынок ценных бумаг - рынок новых эмиссий. Субъекты первичного рынка. Механизм первичного рынка (выпуск и размещение). Эмиссия ценных бумаг и стратегия инвестора.

Виды эмиссионных ценных бумаг: именные ценные бумаги документарной формы выпуска, именные ценные бумаги бездокументарной формы выпуска, ценные бумаги на предъявителя документарной формы выпуска. Процедура эмиссии. Регистрация проспекта эмиссии. Отчет об итогах выпуска. Обращение эмиссионных ценных бумаг.

Гарантированное размещение (андеррайтинг). Условия объединения фирм в эмиссионные синдикат (консорциум).

Вторичный рынок ценных бумаг – инфраструктура для перепродажи ценных бумаг через биржу и внебиржевые институты. Механизм вторичного рынка ценных бумаг. Организация торгов. Особенности и отличия биржевого и внебиржевого оборота.

Внебиржевой фондовый рынок. Его значение в различных странах. Специфика внебиржевого рынка, его связь с биржевой торговлей. Субъекты внебиржевого оборота. Организационное пространство внебиржевого оборота.

Тема 6. Профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Понятие профессиональный участник фондового рынка.

Виды профессиональной деятельности: брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами, деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг), депозитарная деятельность, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.

Совмещение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Лицензирование профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Квалификационные требования к специалистам организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Правовые основы брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценных бумаг. Общие положения о сделках и договорах. Форма сделки (устная, простая письменная и нотариальная; сделки требующие государственной регистрации). Недействительность сделок. Представительство. Доверенность. Обязательства. Обеспечение обязательств.

Договор купли-продажи, поручения, комиссии, доверительного управления, агентские договоры.

Договор купли-продажи. Общие положения. Основные условия договора купли-продажи.

Договор поручения. Общие положения. Обязанности сторон по договору поручения (обязанности доверителя и поверенного). Коммерческое представительство. Прекращение договора поручения.

Договор комиссии. Общие положения. Обязанности сторон по договору комиссии (обязанности комитента и комиссионера). Вознаграждение и расчеты между сторонами. Прекращение договора комиссии.

Агентский договор. Определение агентского договора. Особенности агентского договора.

Договор доверительного управления имуществом. Общие положения. Стороны договора и объекты управления (Учредитель доверительного управления. Доверенный управляющий. Объект доверительного управления.)

Основные условия договора доверительного управления. Ответственность сторон. Прекращение договора.

Особенности управления деньгами.

Особенности доверенного управления ценными бумагами.

Депозитарная и расчетно-клиринговая инфраструктура и сеть регистраторов ценных бумаг. Депозитарная и расчетно-клиринговая инфраструктура: понятия, варианты организационного устройства, лицензирование и регулирование депозитарной и клиринговой деятельности.

Сеть регистров: понятия, функции, варианты организационного устройства. Регистратор: варианты организационно-правого статуса, специфика и укрупнённый перечень выполняемых операций. Ограничения на деятельность.

Тема 7. Фондовая биржа и организованные системы внебиржевой торговли ценными бумагами.

Основы деятельности фондовых бирж (понятие, сущность и функции). Организационная структура биржи. Роль биржевых комитетов.

Законодательные основы деятельности фондовых бирж в России. Статус и основы организации фондовых отделов товарных и валютных бирж.

Членство на бирже. Лицензирование.

Участники биржевых сделок. Биржевая торговля. Автоматизированные системы торговли. Основные услуги, предоставляемые фондовой биржей (биржевые продукты). Структура доходов и расходов биржи.

Организованный внебиржевой рынок ценных бумаг. Основные услуги, предоставляемые организованными системами внебиржевой торговли. Требования к ценным бумагам, допускаемым к обращению в организованных системах внебиржевой торговли. Требования к участникам и функции надзора за их деятельностью.

Использование Интернет технологий в торговле ценными бумагами. Электронные сети коммуникаций и альтернативные торговые системы прямого доступа на организованные рынки ценных бумаг.

Тема 8. Фондовые биржи отдельных стран.

Фондовая биржа в России в конце XIX – начала XX века. Фондовая биржа в период первой мировой войны. Российские ценные бумаги на иностранных биржах.

Организация российских бирж в период перестройки. Основные требования к фондовым биржам и фондовым отделам товарных и валютных бирж. Организационно – правовая форма бирж. Источники финансирования деятельности фондовых бирж в Российской Федерации.

Современные тенденции развития рынка ценных бумаг.

Биржевая система США. Особая роль Нью–Йоркской фондовой биржи (НФБ), ее автономный и монопольный характер. Управление и операции. Установление курсов. Категории членов НФБ. Ключевая роль специалистов.

Фондовые биржи Англии. Особенности английских бирж. Специфика организационно-правовых форм бирж. Лондонская «Stock Exchange” , ее история. Управление. Операции.

Фондовые биржи Франции. Парижская биржа, ее история. Биржи Франции – государственные учреждения. Официальные маклеры (“паркет”) и неофициальные (“кулиса”) на Парижской бирже.

Фондовые биржи Германии. Историческое развитие. Структура, участники. Доминирование банковского сектора на фондовом рынке Германии.

Биржевая система Японии. Историческое развитие. Токийская фондовая биржа. Роль Министерства финансов в организации биржевой торговли. Участники торгов.

Тенденции объединения бирж различных стран.

Тема 9. Регулирование рынка ценных бумаг

Основы регулирования рынка ценных бумаг. Система государственного регулирования рынка ценных бумаг: органы государственного надзора, законодательно-правовая база регулирования, национальные особенности регулирования рынка.

Государственные органы федерального уровня, регулирование рынка ценных бумаг в России: статус, интересы, сферы, ответственности, основные функции, права.

Механизм взаимодействия государственных органов федерального уровня на рынке ценных бумаг. Органы регулирования рынка ценных бумаг в регионах и их взаимодействия с федеральным уровнем.

Саморегулируемые организации профессиональных участников рынка ценных бумаг: статус, интересы, сферы, ответственности, основные функции, права.

Профессиональная этика участников фондового рынка. Основные этические принципы. Структура этических правил: сферы, которые они охватывают, форма, в которой существуют, порядок установления, контроль за соблюдением. Практика российского и международного рынка ценных бумаг.

Раздел 3. Обеспечение сделок с ценными бумагами

Тема 10. Принципы биржевой торговли. Курсообразование.

Порядок включения ценных бумаг в рыночный процесс. Биржевая котировка: допуск ценных бумаг на фондовую биржу, определение величины курса ценных бумаг, регистрация и публикация курсов (цен) на фондовые ценности в биржевых бюллетенях. Листинг и делистинг.

Формы временного прекращения котировки на бирже (отсрочка начала торговли, перерыв в торговли, приостановление торговли на одну сессию и более). Причины колебания курсов. Закономерности в изменении курсов в течении года.

Организация биржевой торговли. Классификация форм проведения аукционов (простой аукцион, двойной аукцион - "залповый", непрерывный).

Системы курсообразования: классическая модель (модель фиксинга) и модель непрерывного аукциона. Механизм курсообразования.

Тема 11. Механизм осуществления сделок с ценными бумагами. Виды биржевых поручений.

Требования предъявляемые биржей к брокерам. Клиент и брокер.

Виды заявок на совершение биржевых сделок. Приказы (поручения) клиентов брокерам: приказ на собственный выбор; лучший приказ; приказ выполнить по возможности, остальное отменить; выполнить или отменить; все или ничего; приказ приму в любом виде.

Виды договоров, заключаемых между клиентом и брокером. Договор комиссии. Договор на обслуживание. Депозитарный договор. Договор на брокерское обслуживание на ММВБ в секции фондового рынка. Агентский договор.

Тема 12. Биржевые сделки и расчеты по ним.

Понятие биржевых сделок, их виды (кассовые и срочные).

Срочные сделки. Различные комбинации срочных сделок с премией: простые сделки с премией; сделки с правом выбора времени исполнения договора; кратные сделки с премией; стеллажные сделки; обоюдоострая сделка с премией; сделка твердая и свободная.

Способа пролонгации сделок. Операции депорт, репорт. Положительные и отрицательные стороны этих сделок.

Преимущества операций на срок. Увеличение емкости рынка. Страхование (хеджирование) курсов от падения, уравнение цен.

Тема 13. Механизм принятия решений на рынке ценных бумаг.

Основы инвестиционного анализа на рынке ценных бумаг.

Фундаментальный анализ инвестиционных свойств ценных бумаг. Рыночный анализ активов. Финансовый анализ активов. Прогнозирование рыночных показателей.

Технический анализ инвестиционных свойств ценных бумаг. Теория Доу-Джонса. Предпосылки технического подхода: учет общего движения рынка, движение цены в определенном направлении, повторение истории. Способы представления информации. Классический графический анализ. Методы обработки информации. Технические индикаторы. Теория циклов.

Тема 14. Информационное обеспечение рынка ценных бумаг.

Система раскрытия информации на рынке ценных бумаг. Понятие раскрытие информации. Общедоступная и служебная информация. Общедоступная информация эмитента, владельца, профессионального участника рынка ценных бумаг. Порядок и объемы раскрытия информации открытыми акционерными обществами при размещении акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции, путем подписки.

Реклама на рынке ценных бумаг.

Международные рейтинговые агентства. Международный кредитный рейтинг. Обзор крупнейших рейтинговых агентств.

Национальная рейтинговая школа. Описание и методика определения рейтинга. Перспективы их применения в России.

Значение рейтингов. Недостатки рейтингов.

Биржевая информация (биржевые индексы и их характеристика). Определение биржевого индекса, его значение. История возникновения индекса. Методы расчета биржевых индексов.

Биржевые индексы в России.

Биржевые индексы других стран: США, Англия, Франция, Германия, Япония.

Тема 15. Формирование инвестиционного портфеля и

управление им.

Основы портфельного инвестирования. Типы портфелей ценных бумаг, их структура. Эффективность портфеля.

Виды портфельных рисков. Диверсификация. Модели выбора оптимального портфеля ценных бумаг.

Управление портфелем ценных бумаг. Задачи оптимизации портфеля.

Тема 16. Инвестиционная деятельность кредитно-финансовых институтов на рынке ценных бумаг.

Паевые инвестиционные фонды на рынке ценных бумаг. Характеристика паевых инвестиционных фондов. Основные принципы функционирования.

Страховые компании на рынке ценных бумаг. Характеристика процесса страхования. Основы финансовой устойчивости страховщиков.

Негосударственные пенсионные фонды на рынке ценных бумаг. Порядок создания негосударственного пенсионного фонда. Принципы размещения пенсионных резервов. Управление пенсионными резервами. Требования к инвестированию активов фондов.

Инвестиционные фонды на рынке ценных бумаг. Организация деятельности инвестиционных фондов. Участники деятельности инвестиционных фондов. Требования к отчетности инвестиционных фондов.

Коммерческие банки на рынке ценных бумаг. Виды операций коммерческих банков с ценными бумагами: эмиссионные, инвестиционные, доверительные операции.


  1. Материально-техническое обеспечение дисциплины.


В качестве материально-технического обеспечения дисциплины (модуля) могут быть использованы мультимедийные средства. Лекции (при наличии технической возможности) проводятся с использованием ТСО - комплекта компьютер и проектора, с помощью которых проецируются наглядные материалы (схемы, таблицы, графики, тезисы лекции). Студентам на семинарских занятиях предоставляются распечатки заданий, необходимых справочных материалов. Тексты лекций и практические задания рассылаются студентам в электронном виде по электронной почте

Похожие:

Российский государственный торогово-экономический университет iconПрограмма вступительного испытания по Микроэкономике
Саратовский социально-экономический институт фгбоу впо «Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова»
Российский государственный торогово-экономический университет iconНестационарные процессы деградации в щелочных аккумуляторах, закономерности и технологические рекомендации
Работа выполнена в государственных образовательных учреждениях высшего профессионального образования «Южно-Российский государственный...
Российский государственный торогово-экономический университет iconРоссийской Федерации Оксфордский Российский Фонд Петрозаводский государственный университет Экономический факультет
Института экономики Карельского научного центра Российской академии наук, д э н., профессор
Российский государственный торогово-экономический университет iconРоссийской Федерации Саратовский социально-экономический институт (филиал) фгбоу впо «Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова»
Современное состояние и перспективы развития национальной страховой системы: материалы Международной заочной студенческой научно-практической...
Российский государственный торогово-экономический университет iconРеферат по дисциплине «Информационная безопасность»
Российский государственный университет инновационных технологий и предпринимательства (ргуитп)
Российский государственный торогово-экономический университет iconРеферат по дисциплине «Информационная безопасность»
Российский государственный университет инновационных технологий и предпринимательства (ргуитп)
Российский государственный торогово-экономический университет iconИнформационные технологии банка
Ректор Учреждения образования “Белорусский государственный экономический университет”
Российский государственный торогово-экономический университет iconСанкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет
Профессионально деловой туризм: конгрессы, выставки, обучение и образовательные программы
Российский государственный торогово-экономический университет iconЮжно-Российский государственный технический университет (Новочеркасский политехнический институт)
Межотраслевой региональный центр повышения квалификации и профессиональной переподготовки специалистов
Российский государственный торогово-экономический университет iconДепартамент менеджмента и информатики
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Уральский государственный...
Разместите кнопку на своём сайте:
Документы


База данных защищена авторским правом ©kzdocs.docdat.com 2012
обратиться к администрации
Документы
Главная страница