Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики




Скачать 159.77 Kb.
НазваниеРоссийской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики
Дата конвертации09.02.2016
Размер159.77 Kb.
ТипДокументы
источникhttp://ecsocman.hse.ru/data/131/511/1219/bankowskijx20menedvmentx20060400.doc

Министерство экономического развития и торговли Российской Федерации


Министерство образования Российской Федерации




Государственный университет-Высшая школа экономики


Утверждена УМС Секция "Конкретная экономика'"

Одобрена на заседании Кафедры Банковского дела


Председатель Завриев С.К.


Зав. кафедрой _ Солодков В.М.





2002г.


2002г.




Программы дисциплины "Банковский менеджмент"

для специальности 060400 - Финансы и кредит (третий уровень высшего профессионального образования)

Москва 2002


I. ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ МИНИМУМ СОДЕРЖАНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ ПО ГОС.

Данная дисциплина относится к вузовскому компоненту.

II. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

Автор программы: д.э.н., профессор кафедры "Банковское дело" ГУ ВШЭ Масленченков Юрий Семенович

Аннотация. Преподавание данной дисциплины целесообразно на старших курсах, когда у студентов уже имеется соответствующая база для усвоения предмета. Среди предметов, которые следует освоить до изучения данной дисциплины, в первую очередь можно назвать "Экономическую теорию" (в части теории денег), "Финансы, денежное обращение и кредит"; "Основы банковского дела", "Менеджмент"; "Маркетинг"; "Стратегическое планирование"; "Управление финансовыми рисками"; "Учет и экономический анализ в коммерческих банках"; "Финансовый менеджмент"; "Хозяйственное право" и др.

Дисциплина "Банковский менеджмент" входит в цикл специальных предметов, предлагаемых кафедрой "Банковское дело". В ней рассматриваются основополагающие вопросы теории и практики организации и функционирования рационального управления коммерческими банками в условиях современной России.

Вопросы специфической профессиональной деятельности по организации прибыльной работы коммерческого банка являются важными разделами организации банковского дела. Поэтому изучение этих вопросов позволяет ознакомить будущих специалистов с основами синтеза, как основного метода управления банковским делом, а также применения основных методов банковского менеджмента, которые позволяют обучить опыту ведения банковского бизнеса, способствовать более широкому взгляду на внешнюю и внутреннюю среду банковского дела, получить навыки соизмерения неопределенности инфраструктуры и структуры банка с имеющимися ресурсами для ее преодоления.

Основной формой проведения занятий по данной дисциплине с учетом профессиональной ориентации студентов является лекционная форма. Предусматривается выполнение самостоятельных работ студентами на основе кейсов, контрольных работ по наиболее важным вопросам банковского менеджмента и подготовку одного эссе (реферата).

Для выпускников Высшей школы экономики по направлениям конкретной экономики настоящий программный материал будет содействовать повышению их профессионального уровня вне зависимости от того, будет ли выпускник работать в сфере банковской деятельности или в сфере организаций нефинансового профиля, так как вопросы специфической профессиональной деятельности, связанной с организацией прибыльного бизнеса тесно связаны как с коммерческими банками, так и с хозяйственными коммерческими структурами нефинансового профиля.

В самостоятельную работу студента по данной тематике входит более глубокое ознакомление с теоретическими и методическими основами организации управления банковской деятельности по литературным источникам, а также изучение нормативных документов Банка России в рамках требований сдачи итоговых зачетов (экзаменов).

Программа состоит из двух разделов:

1-й раздел "Стратегический банковский менеджмент";

2-й раздел "Тактический и оперативный банковский менеджмент" Оценка знаний студентов проводится по балльной системе по результатам выполнения кейсов, контрольных работ и подготовки реферата (эссе). Максимальное количество баллов, которое можно набрать по данному курсу, составляет 100 баллов, в том числе:

а) оценка по выполнению кейса - 50 баллов;

б) оценка по реферату (эссе):

1. отлично - 30 баллов;

2. хорошо - 20 баллов;

3. удовлетворительно - 10 баллов;

в) оценки по контрольным работам:

1. максимальная оценка - 20 баллов.

Курс завершается экзаменом (зачетом).

Цель изучения дисциплины - сформировать у студентов научно обоснованные представления о природе организации деятельности коммерческого банка; механизмах управления банковской деятельностью как в обычных, так и экстремальных (кризисных) условиях, в том числе об основах эффективного взаимодействия производственного предприятия (организации) и коммерческого банка.

Задачи изучения дисциплины. Исходя из указанной выше цели при изучении данного курса решаются следующие основные задачи.

1. Развития стратегического мышления (анализ развития ситуации в долгосрочной пер­спективе с учетом всех действующих факторов, формулировка и оценка альтернатив).

2. Анализа внешней среды, формирование стратегий, основываясь на невозможности однозначного принятия решений.

3. Определения состояния конкурентной среды, ее влияние на внутренние бизнес-процессы коммерческого банка.

4. Оценки организационного построения и функционального взаимодействия структурных подразделений коммерческого банка и оценки внутренних возможностей кредитной организации для реализации бизнес-процессов.

5. Формирования бизнес-стратегий коммерческого банка, детализации стратегии и соотнесение ее с функциональными структурами кредитной организации.

6. Проектирования и перепроектирования организационных структур и бизнес-процессов банка для достижения стратегических целей.

7. Разработки проектов, обслуживающих основные и вспомогательные бизнес-процессы кредитной организации.

8. Определения потенциальных рисков в управлении банковской деятельностью, систематизация деятельности коммерческого банка по группам рисков.

В результате изучения дисциплины студент должен обучится следующим навы­кам и умениям:

1. по определению стратегии выживания коммерческого банка и на ее основе грамотно подходить к вопросам управления кредитной организации как к инструменту ее реализации;

2. осуществлять линейный менеджмент реализации стратегии, конкретизировать ее задачи, формировать и изменять организационную и функциональную структуру, исходя из по­ставленных задач, планировать ее деятельность, исходя из поставленных стратегических задач;

3. готовить решения по реализации стратегии банка на основании анализа внешней среды и многовариантности ее воздействующих факторов;

4. рационального использования финансовых ресурсов банка для поддержания и развития его деятельности;

5. оценки потенциальных возможностей банка для реализации бизнес-процессов;

6. организации будущих бизнес-процессов в банке, инжинирингу и реинжинирингу существующих бизнес-процессы с целью эффективной работы банка на рынке банковских услуг;

7. по подходам к взаимодействию с внешней средой, принимая во внимание наличие раз­личных рисков;

8. определять функции, наиболее подверженные риску, и находить альтернативы этим функциям, принимать решения, основываясь на знаниях основных принципов разрешения рисков банковской деятельности.

III. СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ

РАЗДЕЛ 1. СТРАТЕГИЧЕСКИЙ БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

Тема 1. ХАРАКТЕРИСТИКА АСПЕКТОВ СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ БАНКА:


1. Социально-экономические и политические аспекты стратегии.

2. Стратегия адаптивного управления банком.

3. Стратегия обеспечения взаимодействия органов управления дочерних и головного банков.

4. Операционно-технологические аспекты стратегии.

Тема 2. ФОРМИРОВАНИЕ СТРАТЕГИИ РАЗВИТИЯ БАНКА:

1. Ключевые компоненты процесса стратегического управления: анализ внешних факторов банковской деятельности; анализ внутренних условий банка; постановка целей в свете общего анализа; разработка вариантов стратегического развития; проверка стратегических вариантов с помощью финансовой модели; выбор оптимальной стратегии; разработка бизнес-плана.

2. Оценка внешних и внутренних факторов: анализ рынка и конкуренции банков; конкурентоспособность предоставляемых услуг; текущая операционная деятельность и ресурсы; оценка тактических целей.

3. Разработка вариантов стратегического развития и их тестирование: разработка финансового плана; разработка финансовой модели и ее структура; тестирование стратегических вариантов с использованием финансовой модели; выбор оптимальной стратегии.

4. Анализ стратегических возможностей как основа разработки бизнес-плана: возможности, ограничения и риски; маркетинг; оценка состояния рынка, перспектив его развития и конкуренции; SWOT-анализ; идентификация стратегических возможностей.

Тема 3. КОНЦЕПЦИИ СТРАТЕГИЧЕСКОЙ РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ И

РАЗВИТИЯ БАНКОВ:

1. Концепция партнерства коммерческого банка и клиента.

2. Концепция эволюционного реинжиниринга технологического уклада коммерческого банка.

3. Концепция управления развитием интеллектуального потенциала коммерческого банка.

Тема 4. МОДУЛИ СТРАТЕГИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ БАНКА:

  • организационно-структурный модуль банка;

  • модуль "Стратегическое управление";

  • модуль "Финансовый менеджмент";

  • модуль "Организация маркетинга";

  • модуль "Организация кредитной деятельности";

  • модуль "Организация корпоративного бизнеса";

  • модуль "Управление персоналом и система контроля";

  • модуль "Информационно-техническая поддержка".

Тема 5. ОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВСКОГО МАРКЕТИНГА:

1. Особенности банковского маркетинга и объекты анализа.

2. Рынок банковских услуг и смежные секторы рынка. Сегментация рынка банковских услуг. Взаимосвязь конъюнктуры спроса и предложения различных секторов рынка. Факторы, определяющие конъюнктуру рынка.

3. Выбор маркетинговой стратегии и ее обоснование. Планирование маркетинговой деятельности: структура плана и его основные элементы; процедуры и техника планирования.

4. Роль маркетинга и стратегического планирования в разработке банковских продуктов. Определение возможностей на российском рынке. Методы управления проектами, применяемые при разработке банковских продуктов. Методология разработки новых банковских продуктов. Разработка новых продуктов: внутренние операции и инфраструктура; внедрение продуктов; осуществление и контроль за предоставлением услуг клиентам.

5. Формирование цены продуктов: характеристики продуктов и ценообразование; оценка рентабельности и риска; анализ безубыточности; первоначальные капиталовложения; доходность капиталовложений; ценообразование при обслуживании VIP-кпиентов.

6. Подготовка продажи: источники информации и базы данных о клиенте; использование имеющихся материалов (картотеки, досье); сегментация клиентуры. Изучение мотивации клиентов: критерии выбора банка; поведение клиентов и мотивы покупки. Послепродажная работа: актуализация коммерческих сведений; возобновление попыток продать продукты (если клиент не купил в первый раз); отчет о проделанной работе и показатели, позволяющие ее измерить.

2. ТАКТИЧЕСКИЙ И ОПЕРАТИВНЫЙ БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ

Тема 1. МЕТОДЫ РАБОТЫ БАНКА С КОРПОРАТИВНЫМИ КЛИЕНТАМИ:

1.Классификация корпоративных клиентов.

2. Изучения потребностей корпоративных клиентов в банковских продуктах: дифференциация услуг; сегментация рынка; отраслевые особенности.

3. Разработка пакетов банковских продуктов для корпоративных клиентов.

4. Виды банковских продуктов.

5. Методы работы с корпоративными клиентами: сегментация клиентуры; управление взаимоотношениями; принципы ценообразования.

6. Тарифная политика банка по отношению к крупным клиентам.

Тема 2. БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ ОБСЛУЖИВАНИЯ КОРПОРАТИВНЫХ

КЛИЕНТОВ БАНКА:

1. Клиентские бизнес-стратегии банка: Бизнес-стратегия реализации клиентской политики. Бизнес-стратегия реализации региональной политики.

2. Бизнес-диагностика корпоративного клиента банка Понятие бизнес-диагностики клиента. Методика маркетинговой оценки клиента. Методика экспертной оценки надежности бизнеса клиента. Модели оценки привлекательности отрасли для банка.

3. Партнерские отношения банка с корпоративньми клиентами: технологии установления и поддержания. Установление партнерских отношений: постановка задач. Банковский инжиниринг: методы и методики. Разработка принципиальных схем партнерских отношений: экспертные основы. Увеличение (удержание) сроков размещения средств клиента.

4. Организация разработки технологий и формирования программно-целевой группы для обслуживания банковской клиентуры: Ре-инжиниринг организационно-технологического менеджмента банка. Организация обслуживания корпоративной клиентуры: требования к структурам управления. Технология обслуживания корпоративного клиента: методика разработки и реализации. Программно-целевая группа по обслуживанию корпоративного клиента: методика формирования и основы функционирования. Функции, структура и организация деятельности программно-целевой группы.

Тема 3. СТРУКТУРИЗАЦИЯ СПОСОБОВ И ЗАДАЧ УПРАВЛЕНИЯ

ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА И МЕТОДЫ ОПЕРАТИВНОГО

УПРАВЛЕНИЯ:

1. Оперативное управление банком на основе бюджетирования их деятельности.

2. Оперативное управление активами и пассивами банка.

Тема 4. ОПРЕДЕЛЕНИЯ И КЛАССИФИКАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ РИСКОВ:

1. Оценки финансовых рисков банка: оценка риска ликвидности; оценка кредитного риска; оценка риска изменения процентных ставок; оценка валютного риска.

2. Методика оценки риска санкций Банка России.

3. Оценки коэффициентов важности факторов рисков.

Тема 5. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РЕШЕНИЯ ЗАДАЧ

РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ БАНКОВ:

1. Оценка качества финансового менеджмента банка по уровням рисков.

2. Типовые меры реструктуризации банков.

3. Типовые задачи развития финансового менеджмента банков.


IV. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

4.1. Список литературы

ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Фундаментальный анализ. М.: Перспектива, 1996.

2. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга вторая. Технологический уклад кредитования. М.: Перспектива, 1996.

3. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга третья. Финансовый менеджмент клиента. М.: Перспектива, 1997.

4. Масленченков Ю.С. Особенности финансового менеджмента в коммерческом банке. Глава в учебнике "Финансовый менеджмент: теория и практика", под ред. Стояновой Е.С. М.: Перспектива, 1997, 1998, 1999, 2000, 2001, 2002.

5. Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. М.: ДеКА, 1998.

6. Масленченков Ю.С. Банк. Глава в книге "Партнеры предприятия" М.: Центр эконо­мики и маркетинга, 1999.

7. Масленченков Ю.С., Тронин Ю.Н. Финансово-промышленные корпорации России:

организация, инвестиции, лизинг. М.: ДеКА, 1999.

8. Масленченков Ю.С., Тавасиев А.М. Банк - партнер предприятия: расчетно-платежные операции и хеджирование: Учеб. пособие. М.: ЮНИТИ, 2000.

9. Масленченков Ю.С. и др. Расчетные и кассовые услуги банка: Учеб. пособие. М.:

ЮНИТИ, 2001.

10. Масленченков Ю.С., Дубанков А.П. Экономика банка. М.: БДЦ-Пресс, 2002.

11. Масленченков Ю.С., Тронин Ю.Н. Работа банка с корпоративными клиентами. Учеб. пособие. М.: ЮНИТИ, 2002.

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2000.

2. Банковское дело. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.: ЮНИТИ, 2001.

3. Синки Дж., мл. Управление финансами в банке. М.: 1994

4. Роуз П. Банковский менеджмент. М.: 1995

5. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. М.: 1995

4.2. Тематика занятий по различным формам текущего контроля (курсовых, эссе, рефератов, контрольных работ) - соответствует конкретным темам и внутри тем вопросам раздела: 1. "Стратегический банковский менеджмент" и 2. "Тактический и оперативный бан­ковский менеджмент".

4.3. Методические указания студентам: для выполнения контрольных работ и под­готовки эссе (реферата) на избранную тему студент должен после прослушания лекции или участия в семинарских занятиях закрепить свои знания путем самостоятельного изучения материала по конкретному вопросу, используя все доступные и методы повышения уровня знаний, включая информационные технологии.

V. ТЕМАТИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ ЧАСОВ


№ п/ п

Наименование разделов (тем)

Аудиторные часы

Контр. раб.

Сам. раб.

Всего часов

лекции

семинары

всего

Раздел 1. Стратегический бан­ковский менеджмент

18

~

18

-

10

28

1

Характеристика аспектов стратегии развития банка

2 -



2

-

2

4

2

Формирование стратегии раз­вития банка

4

-

4

-

2

6

3

Концепции стратегической реструктуризации и развития банков

2




2




2

4

4

Модули стратегического раз­вития банка

4

~

4

-

2

6

5

Организация банковского маркетинга

6

-

6

-

2

8

Раздел 2. Тактический и опе­ративный банковский ме­неджмент

18




18




8

26

1

Методы работы банка с кор­поративными клиентами

2

-

2

-

2

4

2

Бизнес-процессы обслужива­ния корпоративных клиентов банка

8




8




2

10

3

Структуризация способов и задач управления финансовой деятельностью банка и мето­ды оперативного управления

2




2




2

4

4

Определение и классификация финансовых рисков

4

~

4

-

1

5

5

Методические основы реше­ния задач реструктуризации банков

2




2




1

3




Всего часов

36




36

I

18

54

Экзамен (зачет)







8

















Масленченков Ю.С.

Автор программы: д.э.н., профессор кафедры банковского дела

Похожие:

Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconРоссийской Федерации Министерство образования и торговли Российской Федерации Государственный университет- высшая школа экономики
...
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconРоссийской Федерации Министерство образования и науки Российской Федерации Государственный университет Высшая школа экономики
Проблемное поле современной теории культуры описывается как ряд комплементарных характеристик, каждая из которых, с одной стороны,...
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconМинистерство экономического развития и торговли Российской Федерации Государственный университет Высшая школа экономики
Афанасьев М. П. Государственный финансовый контроль (материалы к лекциям), М., Вшэ, 2001
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconРоссийской Федерации Российской Федерации Государственный университет Высшая школа экономики
Изучение философии на факультете менеджмента не предполагает знакомства студентов с другими университетскими курсами
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconРоссийской Федерации Государственный университет- высшая школа экономики
Зав отделом Канады Института США и Канады ран, кандидат экономических наук В. И. Соколов
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconРоссийской Федерации Государственный университет Высшая школа экономики Факультет государственного и муниципального управления
Классическая школа в социологии организаций. Ф. У. Тейлор о социальной философии управления Ф. Тейлора и ее проекции на менеджмент...
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconРоссийской Федерации Государственный университет Высшая школа экономики Факультет мировой экономики и мировой политики
Настоящая дисциплина предназначена для изучения студентами 3-го курса факультета мировой экономики и мировой политики
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconРоссийской Федерации Государственный университет- высшая школа экономики Факультет мировой экономики и мировой политики
Студенты должны обладать знаниями в рамках следующих курсов бакалаврского уровня: Макроэкономика–2, Микроэкономика–2, Эконометрика...
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconМинистерство образования и науки российской федерации приказ
Российской Федерации 19 января 2007 г., регистрационный n 8806), с изменениями, внесенными приказом Министерства образования и науки...
Российской Федерации Министерство образования Российской Федерации Государственный университет-Высшая школа экономики iconМинистерство здравоохранения и социального развития российской федерации приказ
Основ законодательства Российской Федерации об охране здоровья граждан от 22 июля 1993 г. N 5487-1 (Ведомости Съезда народных депутатов...
Разместите кнопку на своём сайте:
Документы


База данных защищена авторским правом ©kzdocs.docdat.com 2012
обратиться к администрации
Документы
Главная страница