Решением Совета директоров ОАО «смп банк»




Скачать 418.94 Kb.
НазваниеРешением Совета директоров ОАО «смп банк»
страница1/4
Дата конвертации08.02.2016
Размер418.94 Kb.
ТипРешение
источникhttp://smpbank.ru/uploads/corporate_rules.doc
  1   2   3   4


Открытое акционерное общество Банк «Северный морской путь»





УТВЕРЖДЕН

Решением Совета директоров ОАО «СМП Банк»

от 30 июня 2011 г. протокол № 16/11


Кодекс корпоративного управления

ОАО "СМП Банк"


Москва, 2011

Содержание


1. Общие положения. 3

2. Информация о Банке. 3

3. Общие принципы корпоративного управления. 4

4. Основные внутренние документы Банка по корпоративному управлению 5

5. Общая структура корпоративного управления Банка. 5

6. Акционеры Банка. 6

7. Общее собрание акционеров Банка. 6

8. Совет директоров Банка. 6

9. Исполнительные органы Банка. 10

10. Система контроля деятельности Банка 12

11. Управление банковскими рисками 13

12. Обеспечение и защита прав и интересов заинтересованных лиц 14

12.1. Обеспечение и защита прав и интересов акционеров Банка 14

12.2. Обеспечение и защита прав и интересов членов Совета директоров Банка, исполнительных органов Банка и лиц, осуществляющих контроль деятельности Банка. 16

12.3. Обеспечение и защита прав и интересов клиентов Банка 16

12.4. Обеспечение и защита прав и интересов работников Банка 17

12.5. Взаимоотношения с органами банковского регулирования и надзора, органами государственной власти 18

13. Предотвращение и урегулирование корпоративных конфликтов 18

14. Предотвращение конфликта интересов 20

15. Политика раскрытия информации 21

16. Оценка состояния корпоративного управления. 22

17. Заключительные положения. 22




  1. Общие положения



Открытое акционерное общество Банк "Северный морской путь" (ОАО «СМП Банк») (далее – Банк) - универсальное финансовое учреждение с разветвленной филиальной сетью, представленный в большинстве экономически развитых субъектах Российской Федерации, оказывающее полный комплекс банковских услуг юридическим и физическим лицам. По величине капитала, по данным различных рейтинговых агентств, ОАО «СМП Банк» входит в число крупнейших российских банков

Банк ориентирован на обеспечение потребности каждого клиента, как физических лиц, так и юридических лиц любой формы собственности, органов государственной власти и управления на всей территории России в банковских услугах высокого качества и надежности.

Целью введения в действие настоящего Кодекса корпоративного управления ОАО «СМБ Банк» (далее – Кодекс) является формирование и внедрение в ежедневную практику деятельности Банка надлежащих норм и традиций корпоративного поведения российского бизнеса, отвечающих международным стандартам, основанным не только на безусловном соблюдении требований действующего законодательства Российской Федерации, но и на применении этических норм делового поведения, общих для всех участников делового сообщества.

Следование нормам данного документа направлено не только на формирование положительного образа Банка в глазах его акционеров, клиентов, сотрудников и других заинтересованных лиц, но и на контроль и снижение рисков, обеспечение интересов акционеров, защиту интересов кредиторов и вкладчиков и успешное осуществление его уставной деятельности.


2. Информация о Банке

2.1. Открытое акционерное общество Банк «Северный морской путь» (ОАО «СМП Банк») создан в результате реорганизации в форме преобразования Коммерческого банка «Северный морской путь» общество с ограниченной ответственностью (ООО КБ «СМП») в соответствии с решением внеочередного общего собрания участников (протокол № 03-09 от 25 февраля 2009 года) и является его правопреемником в отношении его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами.

Открытое акционерное общество Банк «Северный морской путь» реорганизован в форме присоединения к нему Открытого акционерного общества «Международный банк торгового сотрудничества» (ОАО «МБТС-БАНК») в соответствии с решением внеочередного собрания акционеров ОАО «СМП Банк» № 01-09 от 25 августа 2009 года и является его правопреемником в отношении его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами.

2.2. Банк осуществляет полный комплекс финансовых услуг для корпоративных и частных клиентов.

2.3. Основные принципы работы Банка – оперативность, высокое качество услуг и индивидуальный подход к клиенту.

2.4. Банк развивается как универсальное кредитное учреждение, расширяя как перечень предложений финансовых услуг, так и сеть филиалов, дополнительных офисов, операционных офисов и кредитно-кассовых офисов в Москве и других городах России.

Банк имеет широкую сеть подразделений, насчитывающую более 90 офисов и охватывающую 26 регионов России. В Московском регионе действуют 50 отделений. Кроме того, Банк представлен в Латвии дочерним AS SMP Bank с головным офисом в Риге и 25 отделениями, в т.ч. в городах Вентспилсе, Даугавпилсе, Лиепае, Олайне, Елгава. AS SMP Bank обслуживает частных лиц и корпоративных клиентов, имеет лицензию на все виды банковской деятельности.

2.5. Банк обладает следующими лицензиями:

  • Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3368 от 16.06.2009;

  • Лицензия на осуществление банковских операций с драгоценными металлами № 3368 от 16.06.2009;

  • Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 177-09748-001000 от 07.12.2006;

  • Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-09742-100000 от 07.12.2006;

  • Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 177-09745-010000 от 07.12.2006;

  • Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 177-09751-000100 от 07.12.2006;

  • Лицензия биржевого посредника на осуществление товарных фьючерсных и опционных сделок в биржевой торговле № 1106 от 13.12.2007.

2.6. Банк участвует в межбанковских и корпоративных объединениях:

  • Национальная фондовая ассоциация (НФА);

  • Ассоциация российских банков (АРБ);

  • Фондовая биржа РТС;

  • Фондовая биржа «Санкт-Петербург»;

  • Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ).

2.7. Банк является участником системы страхования вкладов (Свидетельство о включении Банка в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов №948 от 01.06.2006).


3. Общие принципы корпоративного управления

3.1. Общими принципами корпоративного управления Банк считает:

        справедливость - равное отношение ко всем акционерам Банка и предоставление возможности эффективной защиты их прав;

        ответственность - признание интересов всех заинтересованных лиц:  акционеров, клиентов и контрагентов, сотрудников, участников финансовых рынков, государства (прежде всего, в лице надзорного органа), общественности,  стремление к сотрудничеству с ними и соблюдение необходимого баланса интересов при принятии управленческих решений как оперативного, так и стратегического характера; 

        прозрачность - своевременное раскрытие достоверной информации обо всех существенных фактах, касающихся функционирования Банка, обеспечение доступа заинтересованных лиц к информации в строгом соответствии с действующим законодательством и с учетом лучшей отечественной и международной практики корпоративного управления;

        подотчетность - подотчетность Совета директоров Банка  Общему собранию акционеров Банка, исполнительных органов – Совету директоров Банка, сотрудников – исполнительному руководству;

        достаточный внутренний контроль – постоянное поддержание соответствия уровня развития системы внутреннего контроля масштабам деятельности Банка.

3.2. Следование принципам, изложенным в настоящем Кодексе, направлено на формирование и внедрение в ежедневную практику деятельности Банка норм и традиций корпоративного поведения, соответствующих лучшим образцам отечественной и международной практики корпоративного управления и способствующих созданию положительного образа Банка в глазах его акционеров, клиентов и сотрудников, ориентированных на достижение наиболее полной реализации их прав и повышение их информированности о деятельности Банка, а также на контроль и снижение рисков, поддержание устойчивого роста положительных финансовых результатов деятельности Банка и успешное осуществление его уставной деятельности.

3.3. В целях укрепления взаимного доверия участников рынка финансовых услуг Банк будет придерживаться принципов профессиональной этики, принимаемых саморегулируемыми организациями, членом которых он является, и доводить информацию о применении в своей деятельности указанных принципов до сведения кредиторов, вкладчиков, иных клиентов, контрагентов и прочих заинтересованных лиц.


4. Основные внутренние документы Банка по корпоративному управлению

Настоящий Кодекс представляет собой свод основных принципов корпоративного управления, базовых правил и подходов, которых придерживается Банк. Специфические структуры, процессы и практика корпоративного управления регулируются Уставом и внутренними документами Банка.

Внутренние документы Банка разрабатываются в соответствии с действующим законодательством, требованиями и рекомендациями Центрального банка Российской Федерации, а также с учетом основных положений Кодекса корпоративного поведения, утвержденного распоряжением ФКЦБ РФ от 04.04.2002 №421/Р и признанных в отечественной и международной практике принципов корпоративного управления.

5. Общая структура корпоративного управления Банка


5.1. Корпоративное управление Банка представляет собой систему отношений между акционерами Банка, членами Совета директоров Банка и исполнительных органов Банка, а также другими заинтересованными лицами. Эти отношения основаны на управлении и подотчетности, контроле и ответственности.

5.2. В целях реализации принципа эффективного управления в Банке предусматривается следующая система органов управления:

  • Общее собрание акционеров Банка, являющееся высшим органом управления Банка;

  • Совет директоров Банка, имеющий полномочия, делегированные акционерами Банка;

  • Коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка, сформированное Советом директором Банка в целях обеспечения оперативного управления Банком;

  • Единоличный исполнительный орган – Президент-Председатель Правления, назначаемый (избираемый) решением Совета директоров Банка для руководства всей текущей деятельностью Банка.

Уставом Банка и внутренними документами Банка определены полномочия, компетенция и подотчетность органов управления Банка. При этом распределение полномочий между органами управления Банка обеспечивает разграничение общего руководства, осуществляемого акционерами Банка и Советом директоров Банка, и руководства текущей деятельностью Банка, осуществляемого его исполнительными органами.


6. Акционеры Банка

6.1. Акционеры Банка обладают совокупностью прав, соблюдение и защиту которых обязаны обеспечивать Совет директоров Банка, Правление Банка и Президент-Председатель Правления Банка.

6.2. Акционеры Банка не должны злоупотреблять предоставленными им правами, в том числе не должны предпринимать никаких действий, способных подорвать долгосрочную прибыльность Банка, не должны оказывать давление на Совет директоров Банка, Правление Банка и Президента-Председателя Правления Банка с тем, чтобы вынудить реализовывать цели таких акционеров за счет других акционеров. Акционеры Банка должны самостоятельно оценивать издержки и выгоды, которые повлечет осуществление ими своих прав.

6.3. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.

6.4. Права и обязанности акционеров Банка, порядок отчуждения акций акционерами Банка определяются Уставом Банка.


    1. Общее собрание акционеров Банка



    1. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров Банка.

7.2. Акционеры Банка имеют право участвовать в управлении Банком путем принятия решений на Общих собраниях акционеров по вопросам, находящимся в их компетенции.

7.3. В целях надлежащего соблюдения и защиты указанного права Банк обязуется предоставлять акционерам всю существенную информацию по каждому вопросу повестки дня Общего собрания акционеров в объеме и в сроки, позволяющие акционерам принять взвешенные решения, и организовывать проведение Общих собраний акционеров таким образом, чтобы у акционеров была реальная и необременительная возможность принимать в них участие, обеспечивая при этом равное отношение ко всем акционерам.

7.4. Порядок осуществления акционерами Банка своих прав по участию в Общих собраниях акционеров Банка, регламент проведения собраний, способы и сроки информирования акционеров определяются Уставом Банка и Положением «Об Общем собрании акционеров Открытого акционерного общества Банк «Северный морской путь».


8. Совет директоров Банка

8.1. В Банке создается Совет директоров Банка. Совет директоров Банка избирается Общим собранием акционеров Банка и ему подотчетен. Своей главной целью Совет директоров Банка считает добросовестное и компетентное исполнение обязанностей по общему руководству деятельностью Банка, относящихся к компетенции Совета директоров Банка.

8.2. Статус, состав, функции и полномочия Совета директоров Банка, порядок его формирования и досрочного прекращения полномочий членов Совета директоров Банка, порядок его работы и взаимодействия с иными органами управления Банком определяются Уставом Банка и Положением «О Совете Директоров Открытого акционерного общества Банк «Северный морской путь».

8.3. Совет директоров Банка не может учитывать интересы только какой-либо одной группы акционеров Банка и в своих решениях исходит из необходимости действовать справедливо по отношению ко всем акционерам Банка. Члены Совета директоров Банка должны действовать в интересах Банка, независимо от того, кем была предложена их кандидатура, и кто из акционеров голосовал за их избрание.

8.4. Совет директоров Банка обеспечивает создание системы предотвращения конфликта интересов между акционерами Банка, членами Совета директоров Банка и исполнительных органов Банка, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами, что гарантирует соблюдение их прав и содействует разрешению корпоративных конфликтов.

8.5. Совет директоров Банка определяет приоритетные направления деятельности Банка. Совет директоров создает и поддерживает необходимые механизмы контроля деятельности Банка, включая текущий мониторинг и оценку результатов работы Банка, осуществляет контроль над созданием системы управления банковскими рисками в целях минимизации негативных последствий таких рисков.

8.6. Совет директоров Банка обеспечивает контроль над финансово-хозяйственной деятельностью Банка. С этой целью Совет директоров Банка способствует созданию эффективной системы внутреннего контроля, проводит систематическую оценку ее функционирования, а также принимает меры, обеспечивающие оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля и внешнего аудитора Банка.

8.7. Совет директоров назначает (избирает) Президента-Председателя Правления Банка, определяет количественный состав Правления Банка и формирует Правление Банка.

8.8. Совет директоров Банка осуществляет взаимодействие с исполнительными органами Банка, внешним аудитором Банка, а также с Советами директоров обществ, с которыми Банк поддерживает партнерские отношения.

8.9. Совет директоров Банка создает прозрачную систему оценки и самооценки своей деятельности в целом и каждого члена Совета директоров Банка в отдельности. Для того, чтобы Совет директоров Банка надлежащим образом выполнял свои обязанности и вносил реальный вклад в управление Банком, члены Совета директоров Банка должны обладать высокой деловой репутацией, знаниями и опытом, необходимыми для принятия взвешенных решений по вопросам, относящимся к компетенции Совета директоров Банка.

8.10. Президент-Председатель Правления Банка, члены Правления Банка и руководители структурных подразделений Банка обязаны своевременно предоставлять в соответствии с установленными в Банке процедурами полную и достоверную информацию по вопросам повестки дня заседаний Совета директоров Банка и по запросам любого члена Совета директоров Банка. Неисполнение данной обязанности влечет ответственность упомянутых лиц в соответствии с действующим трудовым законодательством Российской Федерации и внутренними документами Банка, регулирующими трудовые отношения в Банке.

8.11. Члены Совета директоров Банка не должны разглашать и использовать в личных интересах или в интересах третьих лиц конфиденциальную информацию о Банке и инсайдерскую информацию. В соответствии с этим члены Совета директоров Банка должны принимать меры для защиты такой информации.

8.12. Члены Совета директоров Банка обязаны воздерживаться от действий, которые приведут или потенциально способны привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами Банка, а в случае возникновения такого конфликта – раскрывать Совету директоров Банка информацию об этом конфликте.

8.13. Члены Совета директоров Банка избираются на Общем собрании акционеров Банка на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов. По решению Общего собрания акционеров Банка полномочия всех членов Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно.

8.14. Количественный состав Совета директоров Банка должен обеспечивать его эффективную работу, учитывая при выработке решений различные интересы и точки зрения. Количественный состав Совета директоров Банка определяется Общим Собранием акционеров Банка и должен быть нечётным. Количество членов Совета директоров Банка должно быть не менее 5 (пяти) человек.

8.15. Требования к кандидатам определяются таким образом, чтобы в состав Совета директоров Банка входили лица, обладающие хорошей профессиональной подготовкой и безупречной репутацией, способные внести свой вклад в его работу и умеющие работать для достижения общего результата. Обязательным условием является наличие в составе Совета директоров Банка лиц(а), обладающих(его) должной компетентностью в сфере финансов.

8.16. Банком устанавливаются следующие требования к порядку осуществления членами Совета директоров Банка своих полномочий:

  • не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта между собственными интересами члена Совета директоров Банка и интересами Банка и (или) интересами его кредиторов, вкладчиков и иных клиентов;

  • тщательно анализировать необходимую для выполнения своих функций в Совете директоров Банка информацию о деятельности, финансовом состоянии Банка и его положении на рынке, а также о преобладающих тенденциях в банковском секторе и возможных изменениях действующего законодательства, касающихся деятельности Банка;

  • принимать активное участие в обсуждении вопросов, выносимых на рассмотрение Совета директоров Банка, и, в случае невозможности личного присутствия на заседании, представлять при необходимости в письменной форме свое мнение по рассматриваемым вопросам;

  • анализировать и изучать необходимые для выполнения своих функций в Совете директоров Банка материалы по вопросам, выносимым на обсуждение Совета директоров, выводы и рекомендации Службы внутреннего контроля и внешнего аудитора;

  • анализировать акты проверок Банка (филиалов) и (или) информацию о результатах проверок, проведенных уполномоченными представителями Банка России, которые представлены Президентом-Председателем Правления Банка Совету директоров Банка;

  • рассматривать и готовить решения по заключениям, предложениям, требованиям и предписаниям по существенным вопросам, направленным в Банк Центральным банком Российской Федерации, органами государственной власти и местного самоуправления, а так же иных надзорных органов в соответствии с законодательством Российской Федерации;

  • своевременно проводить совещания (рабочие встречи) с членами исполнительных органов Банка, иными сотрудниками Банка, независимыми экспертами, внешним аудитором, принимать участие в совещаниях с Банком России и иными надзорными органами для выполнения своих функций.

8.17. Совет директоров Банка возглавляется Председателем. Председатель Совета директоров Банка и его заместитель избираются на заседании Совета директоров Банка большинством голосов от общего числа членов на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Совет директоров Банка вправе в любое время переизбрать Председателя Совета директоров Банка или его заместителя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.

В компетенцию Председателя Совета директоров Банка входят все полномочия по руководству Банком, кроме тех, которые входят в компетенцию Совета директоров и исключительную компетенцию Общего собрания акционеров Банка.

Председатель Совета директоров Банка ответственен за организацию работы Совета директоров Банка. Он обязан таким образом осуществлять руководство Советом директоров Банка, чтобы ни один человек или группа лиц не получили ничем не ограниченную возможность влиять на деятельность Совета директоров Банка. Председатель Совета директоров Банка должен принимать все необходимые меры для своевременного предоставления членам Совета директоров Банка информации, необходимой для принятия решений по вопросам повестки дня, поощрять членов Совета директоров Банка к свободному выражению своих мнений по указанным вопросам и к их открытому обсуждению, брать на себя инициативу при формулировании проектов решений по рассматриваемым вопросам.

В случае временного отсутствия Председателя Совета директоров Банка его функции осуществляет его заместитель.

8.18. Для обеспечения принимаемых решений и поддержания баланса между интересами различных групп акционеров Банка кворум для проведения заседания Совета директоров Банка составляет не менее половины от числа избранных членов.

Если число членов Совета директоров Банка становится менее количества, необходимого кворума, Совет директоров обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров Банка для избрания нового состава Совета директоров Банка.

8.19. В составе Совета директоров Банка члены коллегиальных исполнительных органов Банка не могут составлять более одной четверти от утвержденного Общим Собранием акционеров Банка количественного состава Совета директоров Банка.

8.20. Член Совета директоров Банка должен располагать достаточным количеством времени, позволяющим ему эффективно исполнять возложенные на него обязанности. Член Совета директоров Банка при принятии решения о совмещении должностей в органах управления других организаций должен исходить из того, что, только располагая достаточным количеством времени, он сможет надлежащим образом исполнить свои обязанности перед Банком.

8.21. Члены Совета Директоров не могут занимать должности и/или находиться в трудовых отношениях и являться членами совета директоров (наблюдательного совета) в более чем 18 организациях.

8.22. Члены Совета директоров Банка обязаны соблюдать лояльность по отношению к Банку. Они не вправе использовать предоставленные им возможности в целях, противоречащих Уставу Банка, или для нанесения ущерба имущественным и/или неимущественным интересам Банка.

8.23. Для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов, стоящих перед Банком, Совет директоров может создавать Комитеты.

8.24. Все Комитеты подотчетны Совету Директоров, и все протоколы Комитетов предоставляются Совету Директоров для обсуждения и рассмотрения.

8.25. Советом Директоров в целях обеспечения принятия обоснованных и эффективных решений, могут быть созданы следующие Комитеты, включая, но не ограничиваясь:

а) комитет по стратегическому планированию, который способствует повышению эффективности деятельности Банка в долгосрочной перспективе;

б) комитет по аудиту, который обеспечивает контроль Совета Директоров за финансово-хозяйственной деятельностью Банка;

в) комитет по кадрам и вознаграждениям, который способствует привлечению к управлению квалифицированных специалистов и созданию необходимых стимулов для их успешной работы;

Совет Директоров также может рассматривать вопрос об учреждении других комитетов, в том числе комитета по управлению рисками, комитета по этике и т.п..

8.26. Основными функциями комитетов являются предварительное всестороннее изучение вопросов, относящихся к компетенции Совета Директоров, по направлениям их деятельности и подготовка рекомендаций для Совета Директоров.

8.27. Комитеты формируются и действуют на основании положений о комитетах, утверждаемых Советом Директоров, и в своей деятельности руководствуются законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, решениями Совета Директоров.

8.28. В комитеты могут быть привлечены независимые физические лица, не являющиеся членами Совета Директоров, как из числа сотрудников Банка, так и независимые эксперты, обладающие необходимыми профессиональными знаниями для работы в конкретном комитете.

8.29. Количественный состав комитетов определяется таким образом, чтобы он позволял проводить всестороннее обсуждение рассматриваемых вопросов с учетом различных мнений.

8.30. По решению Совета директоров возможна выплата вознаграждений членам Комитетов, не являющихся членами Совета директоров, в порядке и размере, установленном внутренними документами Банка.


9. Исполнительные органы Банка

9.1. Исполнительным органам (Правлению Банка и Президенту-Председателю Правления Банка) принадлежит ключевая роль в системе корпоративного управления Банка. Они несут ответственность перед акционерами Банка за добросовестное и компетентное исполнение обязанностей по руководству текущей деятельностью Банка, обеспечивающему его долгосрочную прибыльность, за реализацию целей, стратегии и политики Банка, за своевременное и эффективное исполнение решений Совета директоров Банка и Общего собрания акционеров Банка.

9.2. Исполнительные органы Банка осуществляют свою деятельность в строгом соответствии с действующим законодательством, Уставом и Положением «О Правлении Открытого акционерного общества Банк «Северный морской путь», устанавливающими принципы формирования и состав Правления Банка, права и обязанности Правления Банка и Президента-Председателя Правления Банка, а также порядок осуществления ими своих полномочий.

9.3. Банк считает недопустимым присутствие в составе исполнительных органов Банка лиц, которые признавались виновными в совершении преступлений в сфере экономической деятельности или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления или к которым применялись административные наказания за правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг.

9.4. Совмещение членом Правления Банка и Президентом-Председателем Правления Банка должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка.

9.5. В целях обеспечения эффективного управления Банком исполнительные органы Банка наделяются высокой степенью самостоятельности. Совет директоров Банка и акционеры Банка не могут необоснованно вмешиваться в повседневную деятельность исполнительных органов Банка, ограничивая их возможности оперативно решать вопросы деятельности Банка с учетом меняющейся экономической ситуации.

9.6. Банк устанавливает следующие требования к порядку осуществления Президентом-Председателем Правления Банка и членами Правления Банка своих полномочий:

  • не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта интересов исполнительного органа Банка и акционеров, кредиторов и вкладчиков, иных клиентов Банка;

  • обеспечивать проведение банковских операций и других сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, внутренними документами Банка;

  • распределять обязанности между руководителями структурных подразделений Банка, контролировать их выполнение и своевременно корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности Банка;

  • организовать систему сбора, обработки и предоставления финансовых и операционных данных о деятельности Банка, необходимых Совету директоров Банка, Правлению Банка для принятия обоснованных управленческих решений, включая информацию о всех значимых для Банка банковских рисках;

  • к заседаниям Совета директоров Банка заблаговременно представлять его членам информационные отчеты о деятельности Банка.

9.7. Президент-Председатель Правления Банка и члены Правления Банка обязаны воздерживаться от действий, которые приведут или потенциально способны привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами Банка, а в случае возникновения такого конфликта - информировать об этом Совет директоров Банка.

9.8. Взаимоотношения между исполнительными органами Банка и Советом директоров Банка строятся с учетом необходимости четкого разграничения их полномочий.

9.9. Президент-Председатель Правления Банка и члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причинённые Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами. При этом не несут ответственности члены Правления Банка, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участие в голосовании.

9.10. Единоличный исполнительный орган Банка – Президент-Председатель Правления Банка назначается (избирается) Советом директоров Банка на неопределённый срок.

9.11. Президент–Председатель Правления Банка в своей деятельности подотчетен Совету директоров Банка.

9.12. Президент-Председатель Правления Банка возглавляет и руководит работой Правления Банка и ответственен за организацию его работы по обеспечению эффективного функционирования Банка.

9.13. Президент-Председатель Правления Банка не может одновременно быть Председателем Совета директоров Банка.

9.14. Коллегиальный исполнительный орган Банка - Правление Банка - формируется Советом директоров Банка в целях обеспечения оперативного управления Банком и его развития из кандидатур, предоставленных Президентом-Председателем Правления Банка.


9.15. К компетенции Правления Банка относится руководство текущей деятельностью Банка и решение наиболее сложных вопросов повседневного руководства Банком, оказывающих значительное влияние на его деятельность и требующих коллегиального одобрения.

  1   2   3   4

Похожие:

Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconРешение: Включить в список кандидатур для голосования по выборам в Совет директоров ОАО «Петербургская сбытовая компания»
Сведения о проведении заседания совета директоров эмитента и его повестке дня, а также об отдельных решениях, принятых советом директоров...
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconРешением совета директоров
Филиал «дск-5» зао «су-155» по адресу: 117437, г. Москва, ул. Островитянова, д. 7, офис 201
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconСостав совета директоров общества на 2011 год
Аозт «Инвестиционная компания «Отечественная акция». С 1997 года по 01 апреля 2011 года – заместитель генерального директора ОАО...
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» icon«Верхневолжский» протокол №15 от «28»апреля 2009г. Председатель Совета директоров
Т, и определяет основные направления по оценке и управлению правовым риском и риском потери деловой репутации Банка, а также регулирует...
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconСписок аффилированных лиц
Основание: Лицо является членом Совета директоров (наблюдательного совета) акционерного общества
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconРешение Совета Директоров дзо «Об определении политики Общества в области закупочной деятельности»
Разработан Закрытым акционерным обществом «Энергосервис – конкурентные закупки» совместно с Закрытым акционерным обществом «Институт...
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconОтчет Совета директоров по приоритетным направлен
Представляя Вашему вниманию годовой отчет за 2010 год ОАО «дск№2», являющегося одним из лидирующих предприятий отрасли, хотел бы...
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconЦентральный банк российской федерации
Совета директоров Банка России (протокол от 28. 11. 2003 n 27) и устанавливает правила организации внутреннего контроля в кредитных...
Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconПри оплате за проживание в общежитии Вы можете воспользоваться услугами ОАО акб «авангард» либо ОАО «Банк Москвы»

Решением Совета директоров ОАО «смп банк» iconУказание цбр от 7 августа 2003 г. N 1317-У
Федерации (Банке России) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, n 28, ст. 2790) и в соответствии с решением Совета...
Разместите кнопку на своём сайте:
Документы


База данных защищена авторским правом ©kzdocs.docdat.com 2012
обратиться к администрации
Документы
Главная страница